Rekomendacja KNF 2027 – co się zmieni w działalności agentów, multiagentów i współpracy z zakładami ubezpieczeń?

Niebawem wejdzie w życie nowa rekomendacja KNF dotycząca podniesienia standardów dystrybucji ubezpieczeń.

Przygotuj się odpowiednio wcześniej – zapoznaj się i zrozum  nie tylko, co zawiera rekomendacja, ale przede wszystkim , jak będzie stosowana w praktyce i co oznacza dla Twojej działalności i współpracy z zakładami ubezpieczeń. Poznaj jej wpływ na procesy sprzedaży i działalność operacyjną – zanim stanie się koniecznością.

To pozwali Ci szybciej zrozumieć sens zmian i uniknąć decyzji podejmowanych bez pełnego kontekstu.

 

Zapraszamy na szkolenie, które pozwoli Ci spojrzeć na temat z  właściwej perspektywy:

Szkolenie poprowadzi ekspertka, prawniczka, która łączy doświadczenie po obu stronach: biznesu i organu nadzoru.

[wyszczególnione w bulletach aby na www przedstawić w formie innej niż ciągły tekst]

• Była bezpośrednio nadzorującą prace zespołu w obszarze regulacji dystrybucji ubezpieczeń.
• Zna intencje stojące za poszczególnymi zapisami.
• Ma doświadczenie we wdrażaniu regulacji w praktyce.

 

[ZAREZERWUJ MIEJSCE]

 

Co to oznacza dla Ciebie?

To nie jest zmiana, którą można zignorować. Nie zastanawiaj się „czy to wpłynie na moją pracę?” lecz „kiedy i jak na nią wpłynie?” Co w praktyce może oznaczać:

• Weryfikację Twojej współpracy przez zakłady ubezpieczeń.
• Ocenę jakości Twojej sprzedaży.
• Zmiany w umowach i zasadach wynagradzania.
• Większy nadzór nad działalnością i OFWCA.

Jeśli odpowiadasz za decyzje – przygotuj się wcześniej!

 

Po tym szkoleniu będziesz wiedzieć:

[wyszczególnione w bulletach aby na www przedstawić w formie innej niż ciągły tekst]

• Jak zmieni się podejście do oceny jakości sprzedaży?
• Jak mogą wyglądać nowe zasady współpracy z zakładami?
• Na co zwrócić uwagę przy zmianach umów i procesów?
• Gdzie pojawiają się realne ryzyka operacyjne?
• Jak przygotować swoją organizację na nadchodzące zmiany?

 

[ZAREZERWUJ MIEJSCE]

 

Dlaczego powstała ta rekomendacja?

Rekomendacja jest odpowiedzią na konkretne nieprawidłowości zidentyfikowane przez nadzór w obszarze dystrybucji ubezpieczeń. W szczególności dotyczy to:

• sprzedaży produktów niedopasowanych do rzeczywistych potrzeb klientów,
• przypadków, w których oferowane rozwiązania nie przynoszą klientowi realnej wartości ,
• niewystarczającego nadzoru nad jakością procesu dystrybucji

Jej celem jest podniesienie standardów sprzedaży, doprecyzowanie oczekiwań wobec agentów i dystrybutorów, oraz wzmocnienie zgodności działań z najlepiej pojętym interesem klienta.
Co w praktyce oznacza, że zmianie podlega nie tylko zakres obowiązków, ale również sposób, w jaki oceniana będzie działalność agentów.

Dlatego kluczowe jest nie tylko poznanie zapisów rekomendacji, ale zrozumienie jej intencji i kierunku zmian, które za nią stoją.

 

Dlaczego teraz?

Rekomendacja KNF wejdzie w życie 1 stycznia 2027 r. Ale przygotowanie do zmian wymaga czasu i świadomych decyzji. Im później zaczniesz analizę, tym większe ryzyko działania pod presją i bez pełnego kontekstu.

Zakłady Ubezpieczeń będą:

• analizować dotychczasową współpracę z agentami,
• dostosowywać procesy,
• wdrażać nowe procesy i zasady.

 

[ZAREZERWUJ MIEJSCE]

 

Kluczowe obszary zmian

Rekomendacja dotyka fundamentów działalności agentów:

• badania potrzeb klienta (APK)
• jakości procesu sprzedaży
• zasad wynagradzania
• nadzoru nad agentami i OFWCA
• odpowiedzialności w sieci sprzedaży

 

[ZAREZERWUJ MIEJSCE]

 

Dla kogo jest to szkolenie?

Dla osób, które odpowiadają za dystrybucję – nie tylko ją wykonują:

• Właścicieli i osób zarządzających agencjami.
• Osób nadzorujących sieci sprzedaży i OFWCA.
• Osób odpowiedzialnych za compliance i relacje z zakładami.
• Osób wdrażających zmiany operacyjne.
• Pracowników TU odpowiedzialnych za współpracę z agentami.

 

Prowadząca

Olga Orzechowska

Ekspertka w zakresie wdrażania regulacji prawnych i systemów governance, z ponad 15-letnim doświadczeniem w sektorze finansowym i organie nadzoru.
Posiada doświadczenie w obszarze nadzoru nad dystrybucją ubezpieczeń, w tym na stanowisku kierowniczym. Specjalizuje się w:

• przekładaniu wymogów regulacyjnych na praktyczne rozwiązania organizacyjne,
• wdrażaniu regulacji w działalności ubezpieczeniowej,
• łączeniu perspektywy prawa, procesów i narzędzi IT.

Łączy znajomość intencji regulacyjnej z praktyką jej wdrażania. Wdrażała krajowe i międzynarodowe regulacje, w tym m.in.: Solvency II, IDD, PRIIPs. Realizowała projekty w: dużych organizacjach o złożonej strukturze, sektorze regulowanym, jednostkach nadzoru publicznego. Jej podejście opiera się na łączeniu intencji regulacyjnej z realiami operacyjnymi i skutecznym wdrażaniu wymagań w praktyce.

 

Szczegóły

14.05.2026
1,5 godziny
online na żywo
cena 320zł/brutto*

*jeśli nie uzbiera się minimalna ilość osób to przeniesiemy na inny termin (10 osób)

 

 Nie odkładaj tej decyzji

Zmiany wpłyną na sposób, w jaki funkcjonuje Twoja działalność i współpraca z zakładami ubezpieczeń. Lepiej przygotować się wcześniej niż reagować w ostatnim momencie.

Weź udział w szkoleniu i zrozum zmiany, zanim staną się operacyjną koniecznością.

[ZAREZERWUJ MIEJSCE TERAZ]